AB’den Portekiz’e kara para aklama uyarısı: Dört maddenin aktarımı için iki ay süre

Avrupa Komisyonu, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadeleye ilişkin yeni Avrupa mevzuatının belirli hükümlerini zamanında tam olarak ulusal hukuka aktarmadığı gerekçesiyle Portekiz hakkında ihlal prosedürü başlattı.

Portekiz, aynı süreçte yer alan 18 AB ülkesinden biri.

Ancak mesele “Portekiz kara para aklama direktifini hiç uygulamadı” şeklinde yorumlanmamalı.

Komisyonun son işlemi, Direktif (EU) 2024/1640 içindeki dört maddenin tam transpozisyonunun bildirilmemesiyle ilgili.

Hangi direktiften söz ediyoruz?

Söz konusu düzenleme AB’nin kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele çerçevesini yenileyen Directive (EU) 2024/1640.

Yeni kuralların önemli bölümlerinden biri şirketlerin ve diğer yapıların gerçek faydalanıcıları — beneficial owners / beneficiários efetivos hakkındaki bilgilerin erişimi ve kullanılmasına ilişkin sistem.

Bu bilgiler polis, adli makamlar, yükümlü kuruluşlar ve belirli şartlarda meşru çıkarı bulunan kişiler açısından kara para aklamanın takibinde kritik önem taşıyor.

Portekiz hiç transpozisyon yapmadı mı?

Hayır.

Buradaki ayrım önemli.

Portekiz’in AB kara para aklama mevzuatını tamamen uygulamadığını söylemek doğru değil.

25 Eylül’de başlatılan süreç, direktifin dört maddesinin tam aktarımının Komisyon’a bildirilmemesi üzerine.

Bu nedenle haberin doğru çerçevesi “Portekiz AML mevzuatını uygulamıyor” değil, belirli yeni AB hükümlerinin transpozisyonunda eksiklik bulunuyor olmalı.

18 ülke aynı süreçte

Portekiz’in yanında Belçika, Bulgaristan, Çekya, Almanya, Estonya, Yunanistan, İspanya, Fransa, Hırvatistan, Kıbrıs, Litvanya, Lüksemburg, Hollanda, Avusturya, Polonya, Romanya ve Finlandiya da süreçte bulunuyor.

Dolayısıyla sorun Portekiz’e özgü değil.

Portekiz’e iki ay süre

Avrupa Komisyonu ilgili ülkelere formal notice gönderdi.

Ülkelerin iki ay içinde eksikleri tamamlamaları ve Komisyon’a bildirmeleri gerekiyor.

Tatmin edici yanıt verilmezse Komisyon bir sonraki aşama olan reasoned opinion sürecine geçebilir.

Bu aşamada Portekiz hakkında verilmiş bir AB mahkemesi kararı veya para cezası bulunmuyor.

Kaynaklar

Euronews Portugal — Joana Mourão Carvalho, 25 Eylül 2026

https://pt.euronews.com/2026/09/25/portugal-entre-18-paises-sob-processo-por-falhas-na-transposicao-de-regras-contra-branquea

European Commission — Infringement procedure

https://commission.europa.eu/law/application-eu-law/implementing-eu-law/infringement-procedure_en